【積み立てNISA】 NISA投資運用レポート（第一回目　50,594円の利益でました）

 

2018年４月から積み立てNISAを始めました。

今回、運用実績を公開します。 生値を隠すとこなく公開しますので、現在、積み立てNISAを運用中の方、これから始めようとする方、に向け参考になれば嬉しいです。

実際の私の購入しているファンドも細かに公開していますので、ご覧ください。

この記事の前半では、週次の運用実績の報告、後半では、積み立てNISAの耳より情報を記載します。

積み立てNISAの投資額と評価額推移

本日の運用実績です。

これから１週間の推移を報告します。   リスクヘッジを聞かせて、５つの投資信託から購入しています。 ドーンと稼ぎたいと思うのですが、ハイリターンの投資は、ハイリスクがつきものなので、リスクを分散させています。 現在、非課税期間は20年なので、これが、無期限になれば、リスクをとってハイリターンを目指したいところです。 購入は、週単位で購入をしています。月間で20000円の金額になるように設定しています。 ここは人によりますが、毎日小さく購入する方、月で大きく購入する方、人それぞれの考え方で良いと思います。 因みに、私は間をとって週次で各ファンドの購入をしています。  

各ファンドの紹介

私が運用しているのは、以下の５つのファンドです。それぞれ、 [box class=”white_box” title]

• 【国内債券】ニッセイ－ＤＣニッセイワールドセレクトファンド（債券重視型）
• 【国内株式】ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド
• 【国際債券】野村－野村つみたて外国株投信
• 【国際株式】ＳＢＩ－ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド
• 【国内株式】レオス－ひふみプラス

[/box] 国際債券、国際株式、国内株式、国内債券とリスクヘッジを効かせて、選定しています。 「ひふみプラス」は、主に国内株式が中心ですが、若干国際株式も含んでおり、ハイリスクであるが、リターンも期待できるファンドとして選定しています。 長期保有を考えているので、時間が多少のリスクを解消してくれるという期待で、試しに購入したファンドです。   それでは、それぞれの実績推移を見て行きましょう。 ✔　ニッセイ－ＤＣニッセイワールドセレクトファンド（債券重視型） これは、国内債券のＤＣニッセイワールドセレクトファンドの６ヶ月間の価格推移です。  

  ここで表の見方を説明しましょう。 ・　基準価額（１万個あたり）　国内マーケットの終値の投資信託を購入した時の価格を示す。 ・　取得単価（１万個あたり）　最終的に投資信託を売却した時の価格を示す。 ・　保有口数　取得しているファンドの口数を示す。 したがって、上記の場合は 私の現在持っている保有口数は、27,9641口です。 これを現在のマーケットの基準価額で購入（取得金額：52,001円）して、評価額（56,724円）で売却した利益が、評価損益（+4,723円）になります。 今、私がこのファンド売却すると4,723円の利益がでることを示しています。 [aside type=”normal”]投資の基本：安く買って、高く売る[/aside]   [box class=”glay_box” title=”補足〜”] ・　取得単価の１口あたりの価格は、1.8596円なので、現在保有口数の合計は、52,001.8544円になります。上記では、52,001円と切り捨てています。 取得単価も同様な計算になります。 [/box]   ✔　ニッセイ－ニッセイ日経２２５インデックスファンド これは、国内株式の６ヶ月間の基準価格推移です。（今購入したときの単価） これは、日経平均と連動しているファンドです。 なぜ、連動させているかと言うと、ニュースで頻繁に日経平均が下がった、上がった言っていますよね。これはニュースで日々日経平均の動向を報道し、分析・評価しているので、変動の理由が見えるので、安全・安心だよね。（個人的見解！）  

今、売却したら、10,624円 の利益がでます。   ✔　野村－野村つみたて外国株投信 これは、国際債券のファンドの６ヶ月の推移となります。  

こちらも、今、売却したら、11,511円 の利益がでます。   ✔　ＳＢＩ－ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド    

  こちらも、今、売却したら、27,143円 の利益がでます。   ✔　レオス－ひふみプラス    

  こちらは、今までのファンドとは違い現在、売却したら▲3,407円の損となります。 なぜなら、34,280口数の現在の購入金額は、159,600円で購入し、156,193円で売却することになるので、売却益はマイナスとなりますね。  

収益を上げるためには

  ここまで、話してきて取得金額が基準価額よりも低いと、その差分が儲けになることが、大体わかりましたね。

基準価額は市場の景気などで振れますので、コントロールできませんが、取得価格を制御するにはどうすれば良いのでしょうか？

取得金額とは、ファンドを購入した取得金額なので、購入するたびに、取得金額が見直されます。

積立NISAは、毎回、定額分を購入するため、安い時は多くの口数を購入、高い時は少ない口数を購入を繰り返すので、徐々に、保有した口数の単価は安くなります。 これを、ドル・コスト平均法と言います。

積立NISAは、20年間の期間を考えると、私は確実に儲かる投資運用と思います。

ポイントは20年間という期間を味方につけることが重要です。 今後、20年間の枠がなくなり、無期限になった場合、老後資金の問題は確実に無くなると考えます。

 

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